La
"fraude au président" toucherait près de 10% des sociétés françaises
arnaquées. Prétextant une opération confidentielle très urgente, le fraudeur
usurpe l'identité des dirigeants pour détourner des fonds. Un scénario dans
lequel la prévention des collaborateurs est un enjeu décisif.
"Allô Jérôme, c'est le p-dg de
l'entreprise. J'ai besoin de votre aide. Je viens de recevoir un mail de
l'administration fiscale nous enjoignant d'effectuer un virement bancaire de
toute urgence pour régulariser notre situation, sous peine de subir un
redressement fiscal. Je vous transfère le dossier. Je compte, bien sûr, sur
votre plus grande discrétion." Votre comptable ne le sait pas encore mais
il est en train de se faire escroquer.
Si cette situation est fictive, ce type
d'arnaques, baptisé plus communément "fraude au président", connaît
une progression inquiétante depuis leur apparition en France il y a trois ans
environ. Elle aurait même coûté plus de 10 millions d'euros à certaines
entreprises, à l'instar de l'usine de production Seretram du groupe Géant Vert,
escroquée de 17 millions d'euros l'année dernière.
De la TPE au CAC 40
Si les grands groupes sont des cibles
privilégiées, les PME ne sont pas épargnées.
À chaque fois, le même mode opératoire.
Le fraudeur contacte au téléphone ou par mail (via une fausse adresse mail) un
comptable en usurpant l'identité du dirigeant d'entreprise ou de son
responsable. Prétextant une opération urgente et confidentielle (acquisition à
l'étranger, règlement d'un contrôle fiscal...), il lui demande d'effectuer un
virement manuel dans les plus brefs délais.
" Les fraudeurs sont très bien
préparés en amont. Ils connaissent les fonctions et missions de chacun dans
l'entreprise. Ils chassent la moindre information sur Internet et les réseaux
sociaux permettant de les renseigner sur les congés du dirigeant et des
responsables de l'entreprise, l'ambiance de travail, ou même les membres de la
famille des salariés.
Gare aux périodes de vacances
Plusieurs réflexes peuvent vous éviter
d'être le prochain sur la liste. Une fois que le virement est parti, vous disposez
dans le meilleur des cas de moins de 48h pour le bloquer. " Restez
vigilant lors de ces périodes propices.
Il est également possible de limiter les virements
manuels à certains collaborateurs seulement, ou instaurer des procédures
spéciales pour les règlements en urgence. Désigner un référent en interne
alerté en cas de suspicion de fraude est une autre possibilité. Enfin, sachez
que les escrocs rivalisent d'imagination et peuvent vous duper en se faisant
passant pour votre avocat, un responsable de l'administration fiscale, votre
banquier....
Depuis janvier, on observe une
recrudescence des fraudes liées au passage au format SEPA, via des supposés tests de virements.
Mieux vaut donc redoubler de vigilance en demandant
par exemple un contre-appel de votre banque pour les virements dépassant un
certain montant.
